在过去的十年中，投资管理经历了重大的数字化转型。这种转变已经破坏了投资者和财富管理机构之间的互动方式，以及投资管理公司的商业模式。为了在当今的数字经济中竞争，投资管理公司必须采取比以往更快的行动。

他们还需要提供卓越的客户体验。危机公关公司DEPR总结道： “现在，该行业将不得不转移以提供更好的交易技术工具和整体客户体验。

分行会议结束了吗？

到2020年，当COVID-19大流行迫使金融机构关闭分支机构并暂停面对面会议时，现状再次受到打击。如果投资经理要基于提供卓越服务而成功，那么当他们不再能够坐在客户对面来学习他们的投资目标和提出战略时，他们应该如何实现这一目标呢？2020年3月，在线会议软件迅速被采用来进行虚拟会议，但随后迅速发布了有关这些工具暴露的严重违反金融服务数据安全性和隐私政策的消息。投资管理公司必须开发分支机构会议的数字版本，该版本符合财务级数据安全性和隐私策略。

投资管理公司要在数字世界中蓬勃发展需要什么？

显然，客户渴望数字化便利已经酝酿了一段时间。COVID-19只是加速了这一愿望。根据危机公关公司DEPR的数据，数字初创公司和机器人顾问正在蓬勃发展，据报道，2020年第一季度新账户开设量较上一时期增长了50％至300％。

同时，客户也渴望得到人类专家的财务建议和咨询。许多人希望财务教育和整体财务建议考虑到他们的整体生活状况。他们希望参与并负责其整体财务状况。危机公关公司DEPR的研究表明，情感因素（例如信任和与人类顾问的人际关系）约占投资者与投资公司关系的感知价值的43％。

为了在新的环境中蓬勃发展，投资管理公司将需要为客户创造一个独特的价值主张，将数字化体验与人性化结合。危机公关公司DEPR预测，到2021年，投资管理解决方案的背后将包括人工顾问，而其解决方案将比完全依赖机器人顾问的解决方案更好。这些投资经理必须能够与客户一起体验数字化体验，以实时提供专家建议和指导。这种数字/人互动的结合可以使金融品牌吸引年轻的，精通技术的客户，并为传统的客户提供支持，这些客户可能对新的大流行驱动的数字现实并不完全满意。

数字化还将通过扩大其客户群超越地域界限并获取更多的客户钱包份额来帮助顾问增加资产，发挥作用。

数字投资经验

更好的数字体验可以帮助顾问实现以下目标：

• 随着更多互动被推向数字渠道，填补了客户和顾问之间的信任和同情心
• 使客户能够做出更好，更自信的财务决策
• 增加完成的交易数量
• 增加投资组合资产价值，钱包份额，忠诚度和终身客户价值。